金融行業在金融科技得加持下的浪潮下快速發展，財富管理行業進入了全面競爭和提升綜合能力的階段，不過金融行業的快速發展也導致了行業市場的激烈競爭，怎樣高效完成訂單、服務客戶成了金融企業的痛點。對于金融機構而言，數據是核心資產，也是重要抓手，在這一背景下，雖然金融行業在在數據治理方面積累了豐富的經驗，但是在數據的管理方面卻是有很大的缺失，金融產品創新、資產管理創新、數字科技融合、服務模式提升目前已是成為全行業認可的發展方向，金融機構開展數據治理工作迫在眉睫。

突破點：

當前我國金融業正處于轉型發展階段，在新舊動能轉換過程中，企業需要從客戶需求、產品設計到商業模式創新進行全面的轉型升級。目前多數企業已經意識到數據作為商業資產在企業生產經營活動中的重要性以及所面臨著各種各樣痛點問題的挑戰，同時隨著我國金融業數字化改革不斷深入以及行業發展需求日益增加，對金融業數據治理能力提出了更高要求。

教育培訓機構行業管理難點：

1.金融信息雜亂：金融行業的產品具有種類繁多、與客戶匹配性靈活等特點，需要建立高效、便捷的知識庫體系，供業務人員隨時查閱。

2.會員數量大難管理：金融企業的客戶會員數量較為龐大，也沒有建立完善的客戶分級及價值體系，對于VIP會員以及價值較高的客戶會員關注較少。

3.風控管理要求高：金融行業的風控要求極高，由于金融產品對于風控管理的特殊要求，需對風控條件手工設置與自動匹配條件過濾，大幅度的降低金融風控危機。

4.數據孤島問題突出：隨著銀行、保險、證券等傳統金融機構的數字化轉型步伐不斷加快，數據已經成為業務發展中重要的生產資料，但傳統機構普遍存在數據質量較差、數據孤島嚴重等問題，導致數據孤島問題嚴重，數據價值難以發揮。

數字化轉型技術方案：

金融行業數字化功能設計需要結合業務需求和技術趨勢來進行，旨在提高企業的運營效率、降低成本、優化用戶體驗等方面具有重要作用除了數字化業務戰略的確立、易用實用的工具賦能，金融機構內部的參與者們的體驗與執行也是數字化轉型的重中之重。

1.金融產品管理：集中管理分散的文檔，例如政策、流程、合同等，并確保文檔的合規性和版本控制，并可在價格手冊中創建產品并將其與價格相關聯。

2.客戶管理：系統不僅能夠管理金融客戶的基本信息，而且可以實現對客戶進行全面的視圖實時匯總，并可以查看客戶的基本信息、業務信息、價值信息、交往信息等。

3.經營數據分析報表：通過數據分析和可視化工具，將復雜的金融數據進行整理、分析和展示，幫助企業更好地理解業務狀況，為決策提供數據支持。大幅提高操作人員效率，客戶可使用自定義功能，根據不同需求匯總所需字段，得到所需的視圖/報表。

4.項目管理：通過低代碼平臺，可以快速搭建項目管理系統。這個系統包括項目管理、任務管理、風險管理等功能，使用戶能夠高效地管理金融項目，提高項目成功率。

5.AI技術應用：結合AI技術，可以提升數據分析的精準度和預測性，幫助企業更好地把握金融市場趨勢和客戶需求，優化業務流程和提高工作效率。

6.企業協同數字化生態：通過建立企業級應用程序接口(API)和數據接口(DI)，可以幫助機構連接各個業務系統，實現數據的實時共享和業務的高效協同，提高企業整體運營效率。

實施數字化帶來的改變：

數字化轉型作為一次長期的企業集體行為，業務數字化全面鋪開，場景生態進一步豐富，管理數字化也開始起步。從業務到技術，從高層管理到基層執行者，實用的工具對于企業人員而言，是必不可少的，是支撐他們進行敏捷業務推動的基礎。伴隨著數字技術變革的持續深入和金融科技的不斷發展，數字化技術成為金融業煥發新生的重要驅動力。