在應用銀行CRM時，我們要從銀行的角度把我CRM，盡我們最大力量來實現客戶的前臺操作和業務處理的后臺操作一體化。接著，多數傳統銀行在不同的部門都建立了處理核心業務的后臺操作軟件系統，各個系統之間不一定不會發生必要的聯系。

例如，帳號查詢可能通過某一個系統處理，債券交易是通過另一個系統處理的，而國際投資可能在第三個系統進行處理，這些系統在運行時，當然會按照獨立的框架進行，并且使用起來差別特大，所以各個系統之間很難進行信息的交流和共享。

 所以容易造成信息的重復，信息矛盾，無法滿足整體的整個業務流程的需要，因此，銀行要應用CRM軟件要注意CRM與各個系統的集成情況，而且能否實現一個共享客戶信息戶的統一平臺。

然而另一方面來看應用一套銀行CRM系統解決方案不一定只需要一定的IT基礎，而且還需要大量的資金和時間的投入，然而成功率還是岌岌可危，所以對一些實力不是很強的銀行來說，CRM項目可以從緊急需要CRM的部門來做起，來應用CRM系統的某些模塊，進而實現部門CRM的功能。

共同體會統一銀行客戶數據帶來的最高價值，這是一種逐步放射型，CRM項目規劃與應用的思路，這是兩種看似矛盾實際有很密切的CRM應用的策略，銀行要根據自身的狀況來采取相應的策略，考慮到銀行屬于客戶秘籍型的企業對客戶信息的挖掘和分析以及在歷史信息基礎上的預測往往是難點和重點。

因此銀行一般首先過實施分析行情CRM來做為突破口，應用分析型CRM來作為突破口，分析型CRM解決方案要建立數據模型而且設計和建立數據倉庫，再配置分析技術和相應的“以客戶為中心”業務流程，一個銀行解決方案的成功應用需要人和流程技術的配合。