經(jīng)濟的發(fā)展和時代的進步使得人們越來越意識到理財?shù)闹匾裕蠹壹娂妼㈤e置的資金用來投資各種理財產(chǎn)品，于是金融業(yè)呈現(xiàn)一片繁榮之態(tài)。但是，除了激烈的市場競爭之外，金融業(yè)還存在諸多的痛點：

1、金融企業(yè)的客戶會員數(shù)量較為龐大，也沒有建立完善的客戶分級及價值體系，不能很好地做到差異化服務(wù)。

2、金融行業(yè)的產(chǎn)品具有種類繁多、更新?lián)Q代快，相關(guān)業(yè)務(wù)人員無法做到多產(chǎn)品100%的熟悉。

3、金融行業(yè)的風(fēng)控要求極高，由于金融產(chǎn)品對于風(fēng)控管理的特殊要求，需針對客戶對風(fēng)控條件設(shè)置手工與自動匹配條件過濾，大幅度的降低金融風(fēng)控危機。

4、金融行業(yè)需要涉及到很多種利息等的計算，對各個客戶的數(shù)據(jù)的分類管理。

而金融行業(yè)CRM可以從以下幾個方面幫助企業(yè)：

1、客戶管理

系統(tǒng)不僅能夠管理客戶的基本信息，而且可以實現(xiàn)客戶360°視圖。可以在一個視圖上顯示聯(lián)系人、客戶資產(chǎn)、客戶小組、客戶活動、業(yè)務(wù)機會、項目、設(shè)備管理等。簡信CRM系統(tǒng)根據(jù)銷售員填寫的拜訪記錄表，系統(tǒng)可以自動生成分析圖表，便于管理者在一定時期內(nèi)分析客戶拜訪情況，制定相應(yīng)的拜訪計劃。

2、產(chǎn)品及報價管理

產(chǎn)品是您在業(yè)務(wù)機會中銷售的各個項目。您可在價格手冊中創(chuàng)建產(chǎn)品并將其與價格相關(guān)聯(lián)。每種產(chǎn)品可出現(xiàn)在不同的多個價格手冊中，并使用多個不同的價格。在價格手冊中列出的與價格相關(guān)聯(lián)的產(chǎn)品，稱為價格手冊條目。像已創(chuàng)建的報價這類文件，可以直接附加在“業(yè)務(wù)機會”記錄中。通過后端集成，“報價明細(xì)”等條目也可以加上，可形成價格分析表。

3、業(yè)務(wù)機會管理

業(yè)務(wù)機會管理是支持銷售方法論、提供有效預(yù)測的基礎(chǔ)，很多公司也叫銷售項目，“業(yè)務(wù)機會管理”使企業(yè)銷售團隊能夠在銷售周期所有階段的進程中，記載銷售的活動。銷售管理依賴于“業(yè)務(wù)機會管理”，以提供準(zhǔn)確的預(yù)測，并有效地管理銷售資源。銷售小組 - 銷售小組是指通常在一起工作、處理銷售業(yè)務(wù)機會的一組員工。典型的銷售小組可能包括客戶管理員、銷售代表和售前顧問。

4、統(tǒng)計分析

簡信CRM系統(tǒng)擁有強大的自定義視圖/報表功能，大幅提高操作人員效率，客戶可使用向?qū)Чδ埽鶕?jù)不同需求自定義匯總所需字段，得到所需的視圖/報表。

5、精準(zhǔn)營銷

簡信金融行業(yè)CRM系統(tǒng)實現(xiàn)了企業(yè)項目管理、額度管理、債權(quán)匹配、債權(quán)管理等，實現(xiàn)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膬?nèi)部流程規(guī)范化管理。

簡信金融行業(yè)CRM系統(tǒng)可提供強大的客戶及商機資源池管理功能，為匹配條件的客戶進行交叉銷售提供捷徑。還可針對客戶信息的消費行為進行數(shù)據(jù)分析、客戶畫像等，為精準(zhǔn)營銷鎖定銷售對象。

使用簡信金融行業(yè)CRM ，企業(yè)可以將客戶管理、利息計算、員工管理納入到一個系統(tǒng)中，大大提升金融業(yè)的整體運作效率，為提升業(yè)績做支撐。