中國保險是一個飛速發(fā)展的行業(yè)，但其也是一個具有經(jīng)營風(fēng)險的金融企業(yè)，有關(guān)專家認(rèn)為借助CRM系統(tǒng)把握客戶關(guān)系有助于健全保險行業(yè)的風(fēng)險管理機制，面對保險的多層次需求，CRM管理系統(tǒng)應(yīng)用也需要從多個層次入手。

1、業(yè)務(wù)信息倉庫：這是一種開放的數(shù)據(jù)倉庫，可以采集不同信息的獨立應(yīng)用，并且記錄客戶的特征等信息評估和分析客戶的需求，其采用配置好的信息、評估模型和自動采集數(shù)據(jù)程序可以滿足客戶關(guān)系管理中人員的所有信息。

2、活動與聯(lián)絡(luò)管理：可以記錄下與客戶在不同交流渠道的所有溝通過程，從而全面掌握已有的交流聯(lián)系，利用這些數(shù)據(jù)可以分析客戶的喜好進行推銷服務(wù)。

3、保單概要創(chuàng)建：CRM客戶關(guān)系管理系統(tǒng)使工作人員能給予更加滿意的服務(wù)了解客戶進行交易活動的所有信息，只有這樣才能獲得客戶的最佳建議完善企業(yè)的服務(wù)管理。

4、業(yè)務(wù)拓展支持平臺：CRM管理軟件平臺支持拓展活動的各個環(huán)節(jié)以幫助相關(guān)人員能最大的擴大交叉銷售和增量銷售的能力，對潛在客戶進行吸引和挖掘。

5、客戶聯(lián)系渠道：CRM軟件還能為客戶提供多種聯(lián)系渠道，根據(jù)具體的情況選擇不同的渠道，保證客戶能得到滿意的服務(wù)增強企業(yè)的完美形象。